{"id":14467,"date":"2026-01-28T19:06:27","date_gmt":"2026-01-28T19:06:27","guid":{"rendered":"https:\/\/engloballylatam.com\/?p=14467"},"modified":"2026-01-28T19:52:34","modified_gmt":"2026-01-28T19:52:34","slug":"mexico-requisito-retiro-efectivo-bancos-2026","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/engloballylatam.com\/es\/mexico-requisito-retiro-efectivo-bancos-2026\/","title":{"rendered":"Nuevo requisito para retirar efectivo en M\u00e9xico: desde julio exigir\u00e1n identificaci\u00f3n y biom\u00e9tricos"},"content":{"rendered":"
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La Asociaci\u00f3n de Bancos de M\u00e9xico (ABM)<\/strong> anunci\u00f3 un paquete de medidas destinadas a fortalecer la prevenci\u00f3n del lavado de dinero (PLD), combatir actividades il\u00edcitas y elevar los est\u00e1ndares de supervisi\u00f3n en el sistema financiero mexicano.Dentro de estas medidas, una de las m\u00e1s relevantes para usuarios y empresas ser\u00e1 la implementaci\u00f3n de controles reforzados para dep\u00f3sitos y retiros en efectivo en sucursales, espec\u00edficamente para operaciones de alto monto.<\/p>\n

\u00bfCu\u00e1l es el nuevo requisito para retirar efectivo en bancos en M\u00e9xico?<\/h3>\n

De acuerdo con el Comunicado oficial de la ABM (29 de octubre de 2025), a partir del 1 de julio de 2026,<\/strong> los bancos deber\u00e1n identificar a las personas que realicen dep\u00f3sitos o retiros en efectivo por montos iguales o superiores a un umbral establecido por la propia ABM, que en su anuncio se comunica como $140.000 pesos mexicanos.<\/p>\n

Esto implica que quienes intenten realizar este tipo de transacciones en efectivo deber\u00e1n cumplir con requisitos de validaci\u00f3n de identidad, que incluyen:<\/p>\n

\u2022 Presentar identificaci\u00f3n oficial vigente
\n\u2022 Registrar al menos un dato biom\u00e9trico, como parte del fortalecimiento de trazabilidad y control en sucursales<\/p>\n

\u00bfQu\u00e9 busca la ABM con esta medida?<\/strong><\/h3>\n

La ABM enmarca estas acciones como parte de una estrategia sectorial para operar m\u00e1s all\u00e1 del cumplimiento m\u00ednimo regulatorio<\/strong> y cerrar brechas respecto de mejores pr\u00e1cticas internacionales<\/strong>, reforzando los programas internos de los bancos en materia de PLD.<\/p>\n

Estas acciones se alinean con una tendencia global: aumentar la trazabilidad y control de operaciones en efectivo<\/strong>, particularmente en contextos donde existe presi\u00f3n por elevar la eficacia del sistema financiero para detectar flujos irregulares.<\/p>\n

\u00bfDesde cu\u00e1ndo aplica?<\/strong><\/h3>\n

El calendario informado por ABM establece:<\/p>\n

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  • Desde el 1 de julio de 2026:<\/strong> identificaci\u00f3n para dep\u00f3sitos\/retiros en efectivo de alto monto (desde $140.000 MXN).<\/li>\n
  • Medidas complementarias relacionadas con transferencias internacionales y pagos en efectivo se proyectan hacia 2027<\/strong>, tambi\u00e9n con requisitos reforzados.<\/li>\n<\/ul>\n

    Implicancias pr\u00e1cticas para empresas y grupos internacionales<\/strong><\/h3>\n

    Para empresas mexicanas, multinacionales o inversionistas extranjeros que operan en M\u00e9xico, el impacto ser\u00e1 principalmente operativo y de compliance:<\/p>\n

    1) Mayor exigencia documental y de trazabilidad<\/strong><\/p>\n

    Las empresas que a\u00fan realizan operaciones significativas en efectivo deber\u00e1n prever:<\/p>\n

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    • que el retiro podr\u00eda requerir presencia f\u00edsica o validaciones adicionales;<\/li>\n
    • que existir\u00e1 mayor control al momento de autorizar la entrega del efectivo.<\/li>\n<\/ul>\n

      2) Planificaci\u00f3n de tesorer\u00eda y log\u00edstica<\/strong><\/p>\n

      Este tipo de controles puede influir directamente en:<\/p>\n

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      • pagos de caja chica excepcionales,<\/li>\n
      • compras urgentes,<\/li>\n
      • retiros para operaciones con baja bancarizaci\u00f3n,<\/li>\n
      • y movimientos intensivos en sucursal.<\/li>\n<\/ul>\n

        3) Recomendaci\u00f3n: migrar a transferencias y medios bancarios<\/strong><\/p>\n

        La medida refuerza el mensaje estructural del sistema bancario: reducir exposici\u00f3n al efectivo y favorecer medios trazables<\/strong> (transferencias, SPEI u otros). Esto obliga a adaptar procesos internos en empresas con operaci\u00f3n regional.<\/p>\n

        Recomendaciones desde Englobally<\/strong><\/h3>\n

        En Englobally recomendamos anticiparse, especialmente si tu organizaci\u00f3n tiene operaciones en M\u00e9xico:<\/p>\n

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          • Actualizar datos bancarios y poderes<\/strong> de personas autorizadas (apoderados\/representantes)<\/li>\n
          • Revisar pol\u00edticas internas<\/strong> de retiros en efectivo y uso de caja<\/li>\n
          • Alinear finanzas y compliance<\/strong> para evitar interrupciones en pagos operativos<\/li>\n
          • Implementar planificaci\u00f3n de tesorer\u00eda con foco en transacciones bancarizadas<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n

            La implementaci\u00f3n de mejores pr\u00e1cticas antilavado no solo reduce riesgos regulatorios, sino que mejora est\u00e1ndares de control interno y reputaci\u00f3n corporativa.<\/p>\n

            En Englobally apoyamos a compa\u00f1\u00edas extranjeras con implementaci\u00f3n, payroll, contabilidad, compliance y soporte corporativo<\/strong> en M\u00e9xico y toda Latinoam\u00e9rica.<\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n